设置购买和出售比特币的广告
本指南适用于活跃交易比特币的交易者。
如果您只是偶尔想出售一些比特币，或者刚开始进行比特币交易，请参阅如何出售指南。
为什么在 LocalBitcoins 交易？
LocalBitcoins 是一个开创性和领先的 P2P 比特币交易平台，成立于 2012 年，目前为来自 100 多个国家/地区的用户提供服务。在 LocalBitcoins.com 上，您可以使用传统币种通过线上交易形式交易比特币，并获得托管服务的保护。这种方式也称为场外交易 (OTC)。
人们更愿意通过场外交易方式购买和出售比特币，因为这种方式更加快速，而且支持各种不同的付款方式。集中式比特币交易所往往比较慢且麻烦。因此，直接与使用相同付款服务提供商服务的人交易会加快资金转移速度。这会为客户带来更好的用户体验。
全世界数以万计的比特币交易者在 LocalBitcoins 上使用超过 60 种付款方式实时交易比特币。本指南将帮助您使用 LocalBitcoins。
在 LocalBitcoins.com 上交易的好处
- 作为最大的 P2P 比特币交易平台，LocalBitcoins 持续发展壮大，每天都有超过 4000 位新用户注册。
- LocalBitcoins 为来自 100 多个不同国家/地区的用户提供服务，让您能够与国际市场接轨。
- 快速简单地交易比特币。
- 保障安全交易的托管保护可以同时保护买家和卖家。
- 信誉系统可以帮助您搜索和筛选值得信赖的客户。
- 动态定价系统提供几百个数据源，保证始终为您提供最新的价格。
- API 允许您设置自己的交易应用程序，实现交易自动化。
交易过程概述
LocalBitcoins 上的普通交易就是这样运作的，示例为您将比特币出售给买家的在线出售交易。流程与在线购买比特币的流程相似，但此示例重点在于出售比特币，因为出售是最普遍的交易类型。
- First you need to create a sell Bitcoins online advertisement (called an online sell advertisement). When making the advertisement you choose a payment method, set your pricing, your limits and write your terms of the trade as a free form message.
- Then you need to fund your LocalBitcoins.com wallet with Bitcoin. You need to have Bitcoin in your LocalBitcoins wallet in order for customers to be able to open trade requests from your advertisements.
- When a buyer opens a trade with you, Bitcoin for the full amount of the trade is automatically taken from your wallet into escrow. Give the buyer payment instructions and guide the buyer through paying for the trade. You will receive email and SMS notifications when someone replies to your advertisement.
- Once the buyer has paid and pressed the I have paid button you will receive a notification via e-mail, SMS and on the website that a trade has been paid for.
- When you've confirmed that you have received the payment it's time for you to release the Bitcoins. This moves the Bitcoins from escrow to the buyers LocalBitcoins wallet.
- The final step is to Leave feedback for the buyer and encourage the buyer to do the same for you. Feedback is important in order to gain reputation and make more trades.
入门
开始交易之前，您需要考虑自己支持的付款方式并对付款方式进行研究，了解其使用方式。第一次交易时，我们不建议您选择高风险的付款方式。 开始时，通过指定银行转账 是一种不错的方式，特别是您所在国家/地区的活跃交易者较少时，我们更推荐您使用这种方式。下面几个部分将详细介绍不同的付款方式及其风险水平。
如果您的新帐户没有交易历史，要购买和出售比特币，我们建议您先回复现有广告。这将帮助您了解交易运作方式并积累一些交易记录，增加您帐户的可信度。反过来，良好的交易记录也会让您的广告在展示中处于更好的位置。
开始交易之前
- 刚刚开始进行比特币交易？需要获得一些交易经验，全新的帐户将很难找到回复您广告的用户。联系其他交易者买卖比特币可以帮助您获得第一批反馈和交易记录。您拥有的交易记录和反馈越多，帐户的可信度就越高。
- 最好通过短信验证和身份验证来验证您的帐户。对于买家来说，已验证的帐户可信度更高，这样有助于您获得更多的客户。
-
开始交易之前，确保您熟悉当地法规，符合任何相关法律，并且已获得交易发生的司法管辖区内必要的营业执照。
法律因国家/地区而异，并且也与您以个体还是公司进行交易有关。 - 仔细研究您要提供的付款方式。仔细阅读采用同样付款方式的其他交易者的广告，并与他们进行交易。尽力在开始交易前发现可能的问题。我们建议您使用低风险付款方式进行交易，请在下方查看有关付款方式的更多信息。
- 使用仅用于比特币交易的付款帐户。如果您的帐户接收了与诈骗有关的未授权付款，一些付款服务提供商可能会暂时或永久关闭您的帐户。使用仅用于比特币交易的付款帐户可以保护您的个人财务。
创建一个交易广告
The advertisement creation page is where you create new advertisements. You can also find this page from the post a trade link in the menu bar.
There are some options when creating an advertisement which are required, and a lot of extra options which are optional but recommended to set. Using the extra options allows you to tune your advertisement to suite your trading strategy.
You can find all of the advertisements that you have created from your dashboard, you can also find it from the dashboard link in the menu bar (from the icon that looks like a speedometer). In your dashboard you can also see all of your trades, both open and closed.
广告要求
- 您需要设置地点、币种、付款方式、价格、限制并写下交易条款。
- 您每次最多可以创建 5 条广告。在 30 天内，每交易一个比特币，您就可以多创建一个条广告。
所需选项
位置
输入您想要广告显示的国家/地区。
付款方式
选择您想要在下拉菜单中提供的付款方式。在付款方式相关部分中查看更多内容。
币种
选择您要以哪个币种出售比特币。例如，如果想要在法国出售，您应该选择 EUR。您可以使用此列表查找币种缩写。
溢价或定价公式
为您的广告定价的简单方法是输入您希望高出比特币市场价的溢价。要输入溢价，请在溢价字段中输入一个百分数。
如果您想进一步管理价格，可以使用定价公式字段。此字段允许您创建可以包括多个变量的高级定价算法。在我们的定价指南中了解更多信息。
最小/最大交易限额
最小交易限额用于设置用户可以购买的最小金额。如果您将它设置为 5，而且您已将币种设置为 EUR，表明用户可以与您发起交易的最小交易额为 5 EUR。
最大交易限额用于设置您想要接受的最大交易额。请注意，如果您输入的金额大于您钱包中的比特币数量，实际的最大金额会设置为您钱包中的余额。
交易条款
买家在发起与您的交易前看到的文本。推荐您为买家写说明，让买家了解如何进行交易以及您的任何具体说明。
例如，只有买家提交收据作为付款凭证后您才会放行比特币，或者您需要买家提供身份证件，就可以在交易条款中写明。您可以浏览其他交易者的广告，了解自己想要使用的付款方式，以便清楚地理解交易条款的内容。
额外选项
开放时间
每个人都希望别人能够回复自己的消息。通过设置开放时间，您可以将时间限制为在自己准备好进行交易时显示您的广告。提示：根据您的当地时间设置时间，但首先需要确保您已在用户设置中设置自己的时区。
付款详细信息
在此处输入与买家应如何付款相关的特定信息，可以是您的银行账号或电子邮件地址（如 PayPal）。
最小交易量
您可以在用户对您的广告发起交易请求前设置比特币交易量的最小值。如果您将最小交易量设置为 0.1 BTC，需要通过广告联系您的人之前至少完成这个交易总额。
最低反馈
与最小交易量类似，最低反馈让您可以设置通过广告发起交易所需的反馈百分比最小值。
新买家限额
这是对新用户的特定最大交易额限制。如果之前没有交易历史记录的新买家联系您，这是他们能够发起交易的最大金额。
交易系数
此选项会与新买家限额相结合。如果您将之前的选项设置为 0.5 BTC 并将交易系数设置为 1.5，则会慢慢提高用户可以从您这里购买的最大金额。第一次交易时，交易额为新买家限额；后续交易的额度可以为新买家限额的 1.5 倍，在我们的示例中则为 0.75 BTC。
显示参考
将会显示为交易自动生成的参考代码。这个功能使用起来非常方便，买家购买比特币时可以将参考作为消息的一部分输入，让您能够快速匹配付款和交易。
参考类型
让我们选择要显示的参考种类。您可以在短、长、数字和字母之间选择。
付款期限
在交易自动取消前，买家可以完成付款的时长。
跟踪流动性
如果您使用每日仅可以接受定额的付款方式出售比特币，可以使用此功能设置限制。启用跟踪流动性功能会在每次有人购买比特币时减小广告的最大限额。
仅限已验证用户
通过勾选此复选框，您可以为广告设置限制，只有在 LocalBitcoins 网站上验证身份的用户才可以发起交易。
要求实名
通过勾选此复选框，您可以为广告设置限制，只有在帐户上输入真实姓名的用户才可以发起交易。此选项仅适用于在线出售广告。
需要短信
通过勾选此复选框，您可以为广告设置限制，只有通过我们验证电话号码的用户才可以发起交易。
仅限受信任的交易者
创建仅限受信任的交易者广告让您可以为信任的用户创建特殊的广告。在我们的“常见问题解答”中了解更多信息。
一般交易提示
- 买家太慢或无响应。如果买家没有在付款窗口（通常为 90 分钟）内按下标记付款完成按钮，托管将自动取消。如果买家已付款但忘记按下此按钮，且仍然想要与这位买家完成交易，可以重新开启托管。
- 申诉交易 如果交易发生任何纠纷，您可以发起申诉。即使发起申诉后，您仍然可以放行比特币并完成交易，例如，付款时间比通常所需时间长，但已经贸然发起申诉时。
- 不回复交易报价会导致您得到负面反馈。在不交易时，请关闭您的广告。提示：使用开放时间功能自动开启和关闭您能看到的广告。
支付商的信息
下面是 LocalBitcoins.com 目前支持的付款方式列表。 如果您正考虑用某种付款方式出售比特币，请检查这种方式的 风险水平并阅读下面风险缓解中的主题。
如果您想查看添加的新付款方式或者对付款方式风险有疑问，请联系 LocalBitcoins 客服。
建议您在开始交易前仔细研究付款方式。熟悉服务条款并在网上搜索其他交易者使用相关付款方式的经验。
| 提供付款方式者 | 说明 | 广告 |
|---|---|---|
| 其它在线付款方式 | 交易广告发布者在广告信息中给出了付款信息 | |
| Hal-cash | Hal-Cash 是一种允许您将资金发送到任意移动电话的银行服务，用户可以随时随地在与这一全球性系统关联的金任意融机构的 ATM 中立即提现，无需信用卡。 | |
| Vipps | 向任何拥有挪威手机号码的人发送资金。 | |
| Visa - Visa | 借记卡、信用卡、支付系统。Visa - 在银行卡之间通过 Visa 转账。 | |
| Mastercard - Mastercard | 借记卡、信用卡、支付系统。Mastercard - 在银行卡之间通过 Mastercard 转账。 | |
| 银行卡到银行卡 | 在线卡对卡转账。 | |
| Mir | 借记卡、信用卡、支付系统。Mir 是由俄罗斯银行建立的国家支付系统。 | |
| SBP - 快捷银行转账 | 快速支付系统是俄罗斯银行的一项服务，允许个人通过手机号码向任何参与 SBP 的银行进行实时转账，还可以在零售店为商品和服务付款，以及使用二维码在网上付款。 | |
| 大通 Quickpay | 通过大通 Quickpay 系统进行面对面付款。 | |
| Chipper Cash | Chipper 是非洲一个移动跨境转账平台。 | |
| OKPay | OKPAY 允许您接受银行转账，现金汇款和所有的电子货币，迅速而且经济实惠。目前 OKPay 声称是一种不可逆转的付款方式。 | |
| Paypal | 使用电子邮件地址可以将资金转给任何一个人。 | |
| WebMoney | 安全、 即时的在线交易。 | |
| Moneybookers / Skrill | 简单又安全的付款和收款方式。 | |
| Neteller | 即时存款、 取款和在线支付。 | |
| Apple Pay | 用于在两个 Apple Pay 用户之间转移资金的在线付款方式。 | |
| TWINT | 用于在两个 Twint 用户之间转移资金的在线付款方式。 | |
| 现金支票 | 由出纳签字的支票。 | |
| Venmo | 在美国通过手机应用给朋友汇款。可以用信用卡充值。 | |
| Zelle | 向朋友和家人汇款 | |
| Dwolla | 使用 Dwolla 在线发送资金。 | |
| Perfect Money | 即时支付和保密的在线转账。 | |
| CashU | 安全地在线支付，无需银行账户或信用卡，可用多种方式充值。 | |
| Payza | 网上付款和收款。用电汇或信用卡给账户充值。 | |
| Bluebird Card | American Express 提供的卡对卡付款。 | |
| GreenDot Card | Green Dot Corporation 是美国预付 MasterCard 和 Visa 卡的发行机构。卡对卡转账。 | |
| 其他在线钱包 | 没有所属类别的其他在线钱包。广告发布者在交易广告描述中介绍了支付详情。 | |
| 其他在线钱包（全球） | 没有所属类别的国际在线钱包。广告发布者在交易广告描述中介绍了支付详情 | |
| 其他汇款 | 列表中尚未存在汇款供应商。交易广告发布者在交易广告消息中介绍了支付详情 | |
| 信用卡 | 使用您的信用卡购买比特币。 | |
| Google Pay | 用于在两个 Google Pay 用户之间转移资金的在线付款方式。 | |
| Cash App | 在美国通过手机应用给朋友汇款。可以用借记卡充值。 |
| 提供付款方式者 | 说明 | 广告 |
|---|---|---|
| 国内银行转账 | 指定国家/地区内的电汇 | |
| SEPA （欧盟）银行转账 | 单一欧元支付区 (SEPA) 电汇，通常可在10天内召回。 | |
| 通过指定银行转账 | 向与您使用同一个银行的其他客户转账或从其接收资金。 | |
| 现金存款 | 去银行/ATM直接存现金到此银行账户 | |
| Swish | 使用您的手机号码发送和接收瑞典克朗。 | |
| QIWI | 向任何拥有 Qiwi 帐户的人发送资金。您仅需知道他们的电话号码，方便、简单且快捷。 | |
| 手机充值 | 手机充值是一种转账，您将为接收人的手机号码充值话费。只需要知道他们的手机号码即可。 | |
| Tinkoff | Tinkoff 银行是一家俄罗斯商业银行，前身为 Tinkoff 信贷系统，总部位于莫斯科。这家银行没有分行，被认为是新兴银行 (neobank)。 | |
| Revolut | 一个提供在线钱包的电子货币机构。与传统的银行不同。根据在电子货币法规下的义务，Revolut 中的资金保管在一级英国银行账户中。 | |
| M-PESA Kenya (Safaricom) | 在非洲，使用您的手机发送和接收资金。 | |
| PayID | 使不同银行的客户能够发出并接收实时付款。 | |
| 以太坊山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 莱特山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 多吉山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| Stellar 山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 瑞波山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| Verge 山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| OKB 山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 艾达币 (ADA) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 比特币现金 (BCH) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 波卡 (DOT) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| Chainlink (Link) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 美元币 (USDC) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| 泰达币 (USDT) | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| Axie Infinity (AXS) 山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| Smooth Love Potion (SLP) 山寨币 | 山寨币是一种不同于比特币的加密货币。 | |
| PagoFacil | PagoFacil 是阿根廷流行的付款方式。 | |
| Rapipago | 通过阿根廷任何地方的 ATM 或 Rapipago 代理进行汇款和收款。 | |
| Boleto Bancário (Boleto) | Boleto Bancário（俗称 Boleto）是巴西最流行的几乎可以防欺诈的现金支付方式。 | |
| Via Baloto | Baloto 是哥伦比亚最流行的现金支付方式之一。 | |
| Efecty | Efecty 是哥伦比亚的一种离线现金支付凭证选项。 |
| 提供付款方式者 | 说明 | 广告 |
|---|---|---|
| 国际电汇 (SWIFT) | 有SWIFT代码的国际电汇 | |
| MobilePay FI | 使用电话号码汇款的简单方式，所有芬兰银行均接受这种方式。 | |
| 印度 IMPS 银行转账 | 在印度通过 IMPS 银行转账。 | |
| UPI 转账 | 在印度的银行账户之间转账。 | |
| Interac e-transfer | 加拿大网上转账 | |
| Pingit | 巴克莱银行在英国的移动付款方式。 | |
| Paym | 使用您朋友和家人的手机号码即可向他们付款。 | |
| PYC | 向联系人支付 - 国民西敏寺银行 / 苏格兰皇家银行（英国）的移动付款方式 | |
| 西联汇款 | 跨国付款和收款，收款者可以提取现金。 | |
| PostePay | 意大利的一种在线支付。 | |
| Moneygram | 跨国付款和收款，收款者可以提取现金。 | |
| AirTM | Airtm 是一个在全球范围内收款和汇款的虚拟钱包。 | |
| Bhim | BHIM 是印度的一款移动付款应用。 | |
| Bunq | bunq B.V. 于 2015 年启动，是一家创新的直接银行，专注于使用自己的移动应用在线提供银行服务产品。 | |
| Chime | Chime 是一家美国技术数字银行公司，他们通过一款移动应用提供免费的金融服务。 | |
| Freecharge | Freecharge 是印度的一款移动付款应用，由 Axis Bank 所有。 | |
| ЕРИП "Settlement" system (ERIP) | 联合结算信息空间 (ERIP) 是一个旨在即时支付货物或服务账单的电子系统。 | |
| GEO Pay | GEO Pay 是一种在乌克兰的一个地区部署的 P2P 付款网络，用于进行简单快捷的付款，不经过中间环节，也没有银行费用。 | |
| MobilePay | 使用电话号码汇款的简单方式，所有丹麦银行均接受这种方式。 | |
| MobilePay NO | 使用电话号码汇款的简单方式，所有挪威银行均接受这种方式。 | |
| MTN Mobile Money | MTN Mobile Money 是一种安全的电子服务，使 MTN Mobile Money 钱包持有者只需使用手机即可存储资金、汇款/收款、付款，以及进行许多其他交易。MTN 通过 10 多家合作银行在非洲大多数国家/地区提供这项服务。 | |
| OneMoney | OneMoney 是一种移动付款解决方案服务，让用户能够使用手机以非常低的费用汇款或收款。 | |
| Mukuru | Mukuru 是一家在线汇款公司。通过我们的交易网站，我们让英国或欧盟的客户能够将资金汇到 13 个国家/地区：孟加拉国、博茨瓦纳、刚果民主共和国、斯威士兰、肯尼亚、莱索托、马拉维、莫桑比克、尼日利亚、巴基斯坦、南非、赞比亚、津巴布韦。 | |
| Orange Money | Orange Money 是 Orange S.A. 的移动资金服务，面向该集团在非洲的大部分附属机构。 | |
| Paysend | PaySend 是一种全球在线转账服务，提供通过 Card2Card 技术进行跨国转账的新解决方案。 | |
| PhonePe | PhonePe 是印度的一个数字钱包平台和在线付款服务。 | |
| RIA Money Transfer | 跨国付款和收款，收款者可以提取现金。 | |
| Serve2Serve | 可重新加载的借记卡以及在它们之间进行转账。 | |
| Walmart 2 Walmart | 在两家沃尔玛之间发送和接收资金。接收者可以将转账兑换成现金。 | |
| Xoom | Xoom Corporation 是一家位于旧金山的数字资金转移公司。它向欧洲、加拿大、澳大利亚、拉丁美洲、菲律宾和印度提供消费者汇款服务。 | |
| Zipit | ZIPIT 代表 Zimswitch Instant Payment Interchange Technology，是一种可以在 Zimswitch 成员机构之间实现即时跨行资金转移的解决方案。 | |
| PaySera | PaySera 是一家虚拟银行，提供特别全面的服务，可为个人和在线企业提供合适的银行产品。 | |
| Remitly | Remitly 是一项在线国际汇款服务，允许美国、加拿大、欧元区、澳大利亚和英国的用户向全球 85 个以上的国家/地区汇款。 | |
| MercadoPago | MercadoPago 是一个在线支付平台，可以方便地发送和接收在线付款。Mercado Pago 只允许以当地货币付款。也就是说，在哥伦比亚开立的账户只接受哥伦比亚比索 (COP) 以及来自在同一国家拥有账户的客户的付款。 | |
| PIX 即时付款 | Pix 是巴西的即时付款。这是由中央银行 (BC) 开发的付款方式，资金可以随时随地在多个账户之间转账。 | |
| PicPay | PicPay 是一款数字钱包应用，允许用户收付款、支付账单、存储会员卡和折扣券等。 | |
| Mach | Mach 是智利的第一个数字账户。MACH 虚拟卡是那些无法使用传统信用卡的人的替代选择。 | |
| MOVII | Movii 是一种数字服务，提供用于存放资金的钱包，并且可以向其他 Movii 用户转账。 | |
| Nequi | Nequi 是 Bancolombia 推出的金融移动银行服务。使用该应用，用户可以通过手机管理他们的资金。 | |
| PSE | PSE 允许用户通过互联网进行购买和支付。 | |
| Vodafone cash | Vodafone Cash 可用于发送和接收资金、为自己和其他 Vodafone 号码充值通话时间、支付账单（Vodafone 账单）以及购买商品和服务。 | |
| Monese | Monese 银行是一家金融科技领域的金融服务提供商，专门提供在线银行服务。 | |
| Airtel Money | Airtel Money 是一项电子钱包服务，可在使用 Airtel 网络的智能手机和基本功能手机上使用。 | |
| Eversend | Eversend 是一款多货币电子钱包，允许客户兑换、消费和汇款。 | |
| Sendwave | Sendwave 支持从借记卡向国外选定的国家/地区汇款。 | |
| JazzCash | JazzCash，原名 MobiCash，是巴基斯坦的移动钱包、移动支付和无网点银行服务提供商。 | |
| YAPE | Yape 是秘鲁信贷银行开发的一款移动应用。 | |
| GCash | GCash 是一种移动货币或“电子货币”，允许您使用智能手机进行收付款。 | |
| MBWay | MB WAY 是葡萄牙领先的支付应用。 | |
| Bizum | Bizum 是西班牙银行推出的一项支付服务，允许用户通过智能手机进行面对面支付。 | |
| MonCash | Mon Cash 是一种资金管理服务，允许注册客户通过手机进行金融交易。 | |
| N26 | N26 是一家德国银行，通过手机连接网络开展业务。 |
| 提供付款方式者 | 说明 | 广告 |
|---|---|---|
| EcoCash | 在津巴布韦，使用您的手机发送和接收资金。 | |
| PayTM | 印度移动付款方式（通过移动设备付款）。 | |
| Lydia | 法国移动付款方式。 | |
| 支付宝 | 支付宝是中国主要的在线支付系统。 | |
| Superflash | 具有 IBAN 号码的意大利借记卡。 | |
| AstroPay | AstroPay Card 是拉丁美洲国家/地区一种简单、安全的在线付款方式。 | |
| M-PESA坦桑尼亚 | 在非洲，使用您的手机发送和接收资金。 | |
| advcash | Advanced Cash 是一种在线钱包服务，您可以付款和收款。 | |
| ATM 现金 | ATM 现金是某些银行提供的一种服务，它可以让您使用 PIN 码向 ATM 存入现金或从 ATM 中取出现金。 | |
| Easypaisa | 使用您的手机向位于巴基斯坦的其他人发送资金。 | |
| hyperWALLET | hyperWALLET 是一种在加拿大提供即时银行转账的在线支付解决方案。 | |
| Payeer | 可以向世界任意地方发送资金，接收者无需注册。 | |
| Payoneer | Payoneer 是一种提供在线转账和电子商务支付服务的金融服务业务。 | |
| 坦桑尼亚的Tigo-PESA | 在非洲，使用您的手机发送和接收资金。 | |
| Transferwise | 国际在线转账 | |
| 微信 | 微信支付是一种合并到微信的电子钱包服务，用户可以使用它进行移动支付并在联系人之间转移资金。 | |
| Worldremit | 向世界的任何地方发送资金。 |
风险水平的说明
这些风险水平仅对您在在线出售比特币时有效，风险在于接受之后可能会退回的付款。购买比特币时，只要您有付款证明就会完全受到托管的保护。
| 风险水平 | 典型的付款商所提供的功能 | 缓解 |
|---|---|---|
| 低 | 付款方式不可逆或几乎不可逆。 | 使用这种付款方式非常安全，LocalBitcoins 团队目前还未发现这种付款方式存在任何问题。 |
| 中 | 付款可逆，LocalBitcoins 将随时收到欺诈报告。 |
设定初次买家限额。 要求买家有信誉以及帐户有交易记录。 检查买家的身份证。 |
| 高 | 对买家来说，撤消付款非常容易，交易后的几个星期或数月之后都可以撤消。在收到比特币付款后，付款服务提供商可能会冻结您的帐户，而不退款。LocalBitcoins 可以识别出多种欺诈情况或其他交易问题。请谨慎行事。 |
设定一个很低的初次买家限额。 需要用户具有很高的信誉或很长的交易历史。 使用信任的展示。 检查买家的身份证件。 |
| 未知 | LocalBitcoins 还未研究过这种付款方式，或者几乎没有人使用这种方式进行比特币交易。 |
如何在交易比特币时保证安全
具备良好的数字安全性十分重要，特别是在进行比特币交易时。您在创建比特币出售广告时，也会同时告知全世界您持有比特币，如果您没有进行安全检查，就会成为网络犯罪分子的目标对象。
大多数攻击都是通过鱼叉式网络钓鱼技术发起的。攻击者首先会尝试侵入您使用的其他服务，主要包括您的电子邮件或手机帐户。在那里，他们会获取您的金融服务信息。因此，确保所有在线帐户的安全性至关重要，不仅仅是您的 LocalBitcoins 帐户。按照下列这些步骤操作，您可以确保自己的帐户免遭大多数的安全威胁。
- 在帐户的安全设置中启用登录保护，防止不经过电子邮件确认登录帐户。对于早期帐户，这项功能不会默认启用，请确保开启此功能。
- 在您的 LocalBitcoins 帐户上启用双重身份验证，这将进一步提高安全性，防止密码落入攻击者手中。确保不要以电子方式存储备份码，将备份码记下来并安全地保存好。在您的安全设置中启用这项功能。
- 对您的 LocalBitcoins 帐户使用在其他地方未用过的不同电子邮件地址。不要将此地址告知您的客户，在与客户通信时使用不同的电子邮件帐户。推荐使用 Gmail 帐户，您可以通过双重身份验证保护您的帐户。
- 检查您的登录历史记录和授权的浏览器。在帐户安全设置中，您可以查看自己的帐户登录历史记录和授权的浏览器。时常查看它们是一个良好的习惯。
- 小心客户或不认识的人发送给您的任何图片、链接和其他文件，它可能会带有使计算机感染病毒的恶意软件或导致更严重的后果。定期在计算机上运行恶意软件和病毒检查程序。
- 不要在多个网站上使用相同的密码，请使用唯一和随机生成的密码。密码管理器（如 KeePass）可以帮助您管理密码，您无需记住所有密码。在多个网站上使用相同的密码十分危险，攻击者仅知道一个密码即可进入您的多个帐户。
- 在支持双重身份验证的服务上启用此功能，Google、Facebook、Dropbox 均支持这项功能。
- 让自己了解网络安全。掌握网络安全知识是最佳的防护措施，熟识常见的攻击方法（如鱼叉式网络钓鱼），以便清楚如何辨识潜在的攻击。
验证买家
如果以可逆的付款方式出售比特币，您需要验证买家是否正在使用自己的帐户进行付款。
您收到新交易时，需要查看买家的 LocalBitcoins 用户资料估量买家的信誉。浏览买家之前的反馈和交易历史记录。
在交易的页面上，您会看到一个显示买家安全信息的框。务必查看此信息来了解交易伙伴的身份，检查其帐户的真实姓名是否与其付款关联的姓名相符。检查用户 IP 地址是否与付款地址的国家/地区一致。下面是安全信息样式示例。
如果您使用买家姓名可见的付款方式（如通过指定银行转账）出售比特币，推荐您仅对已在 LocalBitcoins 上验证身份的用户显示您的广告。
启用初次买家限额
欺诈主要来自于新帐户。在您的广告上设置首次买家限额可以帮助您降低暴露自己和欺骗性买家造成破坏的风险。限额能够防止没有交易信用的买家发起一个大额交易。设置限额将使欺骗性买家没有兴趣与您联系。在上面的设置广告部分中查看更多信息。
可被逆转的付款
大多数在线付款方式都是可逆的。即使资金已到达您的帐户，付款服务提供商仍可以取回资金。例如，PayPal 付款在 180 天内可逆。
在很多国家/地区，网上银行并不提供双重认证保护。这意味着任何人用恶意软件或其他被操控的计算机都可以获取用户计算机的控制权，进行未授权的银行转账操作。这是 SWIFT、SEPA 和银行转账的风险。如果您的帐户接收了偷来的资金，将导致其在犯罪调查期间被冻结。避免这种风险的方法是检查买家的身份证件是否与他的银行账户姓名一致。
推荐阅读：The May Scale of Money Hardness and BitCoin。
欺诈活动的特点
骗子会利用比特币交易的不可逆性或者他们会尝试欺骗您放行比特币但自己却不付款。因此，必须在收到付款之后再从托管中放行比特币。即使是您认识的固定买家，一旦比特币从托管中放行出来，也将无法取回它们。
由于付款可逆，骗子会尝试使用偷来的凭据或购买证明进行付款。这就要求买家使用已进行身份验证的 LocalBitcoins 帐户，并始终查看用户的真实姓名是否与付款信息上的姓名相符，防止落入骗子的陷阱。
如果您遇到一个可疑的用户，可以随时对交易发起申诉，LocalBitcoins 客服会帮助您确保交易的安全性。
识别骗子的快速技巧
- 欺诈的买家通常比较匆忙。客户越是催促您尽快完成交易，他的可疑性越大，真正的客户总是十分有耐心。
- 欺诈的买家往往建议在托管外私下完成交易，然后并不完成他们应该完成的手续。
- 对经过图像处理软件处理的付款证明要小心，确认收到资金后再放行比特币。只有您确认已收到买家的付款后才需要释放交易。
- 不要打开交易伙伴发送给您的任何链接。如果您必须打开，请使用与您当前正在使用的浏览器不同的浏览器。
- 不要使用交易所用的浏览器打开 LocalBitcoins.com 之外的其他网站。使用不同的浏览器打开其他网站。
- 在您的浏览器中为 LocalBitcoins.com 添加书签，并始终使用书签访问网站。这能够防止意外访问钓鱼网站，钓鱼网站确实存在并且很容易让人相信。即使经验丰富的交易者也会成为钓鱼网站的受害对象。
- 如果您无法确认用户的身份，可以随时 联系客服获取帮助。
作为买家安全交易
使用在线付款方式购买比特币通常是安全的，整个过程由 LocalBitcoins 的托管服务提供保护。尽管如此，按照下面的提示操作，您可以获得最佳的比特币购买体验：
- 绝不使用外部通信工具传递敏感的交易信息（例如，接收付款详细信息）
- 核实卖家的付款账户详细信息是否与他们的 LocalBitcoins 验证姓名相符
- 如有可能， 将付款证据上传到交易聊天中
- 留意付款时间窗口，确保在交易过期之前完成付款并标记为已付款
- 如果交易已付款，则绝不按“取消交易”按钮。如果与卖家存在分歧，请发起纠纷调解。
申诉
另请阅读我们的服务条款。
- LocalBitcoins.com 客服将根据双方提供的证据和交易者的信用处理申诉。
- 在标记付款完成的 1 小时后，可以发起申诉。
- 如果买家已完成的交易数少于 3，卖家可以在 1 小时后发起申诉。
- 当托管被卖家放行以后，LocalBitcoins.com 将认为交易已经完成，不能再进行申诉。
- 当比特币卖家没有响应时，如果买家能够提供有效的付款证明，LocalBitcoins 会将比特币放行给买家。
- 如果买家在发起交易后不响应，LocalBitcoins 客服会将托管中的比特币放行给卖家。
LocalBitcoins 团队祝您交易愉快！